Tutti abbiamo muscoli, articolazioni e cervello, uguali, ma diversi. Così i vari settori merceologici hanno uno “scheletro” comune, nonostante le peculiarità che li differenziano. Questo vale anche e soprattutto sul fronte dell’infrastruttura informatica che oggi è imprescindibile per organizzare e controllare i processi aziendali. Così programma gestionale e assicurazioni convolano a nozze per garantire il perfetto funzionamento di tutte le attività: la gestione di contratti vecchi e nuovi, il calcolo e la stesura di preventivi, il consolidamento delle relazioni con i clienti e i potenziali clienti.
Nell’articolo diamo informazioni sull’importanza del programma gestionale assicurativo utilizzato da broker o agenzie del settore. Mettiamo in evidenza quali attività vengono organizzate e monitorate grazie al gestionale e quali sono i vantaggi per chi lavora nell’ambito professionale delle polizze. Un buon prodotto per le PMI del mercato delle assicurazioni è rappresentato dalla piattaforma Microsoft Dynamics Business Central 365.
SCRIVICI E PROVA BUSINESS CENTRAL 365
- Gestionale: assicurazioni sicure se lo usano
- Software assicurazioni: gestire pratiche e rinnovi diventa più facile
- Cosa fa un software gestionale per broker assicurativi e assicurazioni
- Perché è importante usare un software gestionale assicurativo
- Tutti i vantaggi di un programma gestionale per assicurazioni
- Come scegliere il programma gestionale assicurativo adatto alla propria attività
Gestionale: assicurazioni sicure se lo usano
Con un software gestionale, cosa cambia per broker assicurativi e compagnie? Le assicurazioni sono attività del tutto particolari, in cui la compravendita riguarda le cosiddette “polizze”, cioè contratti che impegnano la compagnia assicurativa a rivalere il soggetto assicurato nell’eventualità di un sinistro a fronte di un determinato “premio”, una quota che viene pagata periodicamente. Le agenzie del settore e i broker assicurativi hanno bisogno di registrare anagrafiche di clienti e contratti stipulati. Allo stesso modo, assicuratrici e assicuratori hanno bisogno di gestire il rinnovo delle polizze, che per definizione hanno un periodo di validità limitato e vanno riconfermate.
Anche solo considerando le predette esigenze specifiche delle PMI del mercato assicurativo, appare evidente che il supporto informatico di un sistema ERP sia indispensabile. Infatti, grazie all’ausilio fornito dagli strumenti di un programma gestionale per assicurazioni, è possibile mantenere monitorati diversi ambiti del management aziendale, “intrecciando” dati e informazioni. Il dipendente, il responsabile d’agenzia, o il broker assicurativo ha a disposizione una panoramica sintetica dell’andamento dell’azienda che dà indicazioni su come procedere nelle attività. Per esempio, con un programma gestionale assicurativo, a colpo d’occhio potremo renderci conto delle polizze in scadenza che devono essere ricordate ai clienti.
Software assicurazioni: gestire pratiche e rinnovi diventa più facile
Con app opportune, un gestionale diventa software per assicurazioni, uno strumento indispensabile per tenere sott’occhio i flussi di lavoro tipici del settore. Con un buon sistema ERP, enterprise resource planning, diventa semplice gestire le anagrafiche dei clienti, le vendite delle polizze, le tempistiche di rinnovo dei contratti assicurativi insieme con tutte le incombenze della contabilità dell’amministrazione. Grazie a integrazioni apposite, il programma gestionale assicurativo fa anche da “cabina di regia” del marketing: permette di organizzare e monitorare le comunicazioni ai clienti e i messaggi promozionali. Inoltre, l’ERP nelle assicurazioni permette di effettuare analisi dei dati per capire quali obiettivi sono stati raggiunti e quali invece sono ancora lontani.
Cosa fa un software gestionale per broker assicurativi e assicurazioni
Addentriamoci maggiormente nel dettaglio e scopriamo cosa fa in concreto un software gestionale per assicurazioni e broker assicurativi.
- Amministrazione e contabilità
Il software gestionale per assicurazioni e broker assicurativi è una risorsa fondamentale per far fronte a tutte le attività richieste dal regime fiscale adottato dall’azienda. Attraverso il sistema ERP vengono registrate spese e ricavi ed è possibile tenere sempre monitorato lo “stato di salute” finanziario dell’agenzia o del lavoro in proprio di broker.
- Commerciale e vendite
Grazie a un buon programma gestionale assicurativo, diventa semplice registrare e mantenere aggiornate le anagrafiche dei clienti. Allo stesso tempo, la piattaforma per la gestione dei flussi di lavoro è adatta a tenere traccia di tutti i contratti effettuati e delle polizze in scadenza. Così sarà evidente quando intervenire per sollecitare la riconferma dei contratti.
- Marketing e relazioni con i clienti
Esistono app e integrazioni che permettono di trasformare un software gestionale aziendale per broker assicurativi e agenzie in uno strumento adatto al marketing. Infatti, il gestionale è utile anche per organizzare e realizzare attività promozionali, campagne di brand identity e di comunicazione con ex clienti o clienti potenziali.
- Analisi dei dati e reportistica
Dalle funzionalità del gestionale per assicurazioni all’analisi del rendimento delle attività di business. Questo è possibile grazie ad applicazioni che migliorano le potenzialità del software ERP, strumenti indispensabili che permettono di impostare report personalizzati, incrociando i risultati numerici dei diversi dipartimenti aziendali.
Perché è importante usare un software gestionale assicurativo
Cerchiamo di spiegare in sintesi perché è fondamentale appoggiarsi a un buon software gestionale assicurativo nel portare avanti l’attività di broker o di agenzia. Una piattaforma gestionale per assicurazioni permette di controllare in modo centralizzato tutti i flussi delle attività di un’agenzia o dello studio di assicuratori o assicuratrici. Diventa una vera e propria “cabina di regia” di quelle attività di base di ogni iniziativa commerciale, le operazioni imprescindibili che fanno da fondamenta alle specificità del proprio settore.
Tutti i vantaggi di un programma gestionale per assicurazioni
Dunque, riepilogando, quali sono i vantaggi dell’uso di un ottimo programma gestionale per assicurazioni? I due benefici fondamentali che una compagnia assicurativa o un broker può sperimentare utilizzando un software gestionale assicurativo sono costituiti dall’incremento di produttività e dall’abbassamento dei costi. Infatti, una piattaforma ERP per assicurazioni rende disponibile una “fotografia” d’insieme della situazione della propria azienda. Basta un colpo d’occhio alla schermata riepilogativa del software per capire dove è necessario intervenire per migliorare l’andamento dell’azienda.
Il programma gestionale per broker assicurativi e assicurazioni permette anche di liberarsi dei costi di stampa e dell’ingombro degli archivi, che contengono infiniti fogli di carta ammassati in pesanti e labirintici faldoni. Il risparmio economico si accompagna a una semplificazione della routine professionale con un parallelo risparmio di energie, di tempo, e un incontrovertibile aumento dell’efficienza.
Come scegliere il programma gestionale assicurativo adatto alla propria attività
La tua agenzia avrebbe bisogno del migliore programma gestionale assicurativo, ma ancora non hai deciso quale piattaforma sia più adatta alle tue esigenze. In questo paragrafo, riportiamo alcuni consigli su come scegliere il software gestionale per assicurazioni perfetto, in base alle effettive necessità di professionisti o studi. Per individuare il sistema ERP adatto alle caratteristiche della propria attività, occorre considerare alcuni fattori:
- le dimensioni dello studio o dell’agenzia assicurativa che si gestisce;
- la mole di lavoro che l’infrastruttura informativa deve sostenere;
- quanti utenti utilizzeranno effettivamente il gestionale per assicurazioni;
- quali sono le attività che devono essere monitorate in modo centralizzato attraverso il gestionale;
- la possibilità di avvalersi di un servizio di assistenza;
- la disponibilità di un breve percorso di formazione dedicato al personale che utilizzerà il software ERP.
Per assicurarti il meglio dalla scelta del programma gestionale per assicurazioni, i consulenti di Dynamics Consult sono a disposizione per rispondere alle tue domande e spiegare nel dettaglio le funzionalità della piattaforma Microsoft Dynamics Business Central 365.
